Уроженец Одессы, а ныне нью-йоркский фондовый трейдер Александр Герчик все чаще бывает в России: он учит россиян играть на американской бирже. Совместно с российской инвестиционной компанией Itinvest он развивает проект, сочетающий предоставление доступа на нью-йоркскую фондовую биржу с обучением будущих игроков. Сам Герчик не скрывает, что обучить любого нельзя: ведь успех трейдера на 80% зависит от «чутья».
Карьеры наших соотечественников за рубежом всегда удивляют: слишком не похожи друг на друга оказываются две половины жизни – здесь и там. Когда Александр Герчик окончил один из одесских техникумов по специальности «техник-механик», то вряд ли бы поверил, если бы ему предсказали, что он будет работать на Нью-Йоркской бирже. Еще в начале 70-х годов отец Александра развелся и эмигрировал в США. Однако сам Александр тогда еще не думал, что это мост, по которому он пройдет совсем к другой жизни. В начале 90-х отец пригласил молодого, только что отслужившего срочную службу в Советской армии Александра приехать в гости. «Америка мне не понравилась, я хотел уже через 2 недели возвращаться», – говорит он. Но отец смог уговорить. А дальше Александр встретил свою будущую жену – москвичку, перебравшуюся в США двумя годами раньше.

Такси до биржи

Жизнь Герчика в США началась с этапа, характерного для многих приехавших в Америку иммигрантов. Он стал работать нью-йоркским таксистом. Работал три года – с 1993-го по 1996 год. И часто подвозил людей на Уолл-стрит. Эти люди обсуждали в машине сделки, рассматривали биржевые сводки и говорили водителю: «Ты молодой парень, попробуй себя в финансах». Вероятно, тысячи нью-йоркских таксистов подвозят дельцов на Уолл-стрит (в Нью-Йорке, в отличие от других городов Америки, даже богатые люди не гнушаются общественным транспортом). Однако одессит, не в пример многим таксистам, к их советам прислушался. В итоге он поступил на четырехмесячные курсы брокеров при одном из местных университетов. Стоит заметить, что обычно брокерами в Америке становятся люди с высшим образованием. Герчик, который успел в Одессе поступить в один из технических вузов, но не окончил его, стал исключением. По окончании курсов – не имея ни высшего образования, ни хорошего английского, он тем не менее смог сдать экзамены на получение лицензии брокера. «Экзамен очень тяжелый, – вспоминает Герчик, – в Америке брокерский экзамен считается третьим по тяжести – после докторского и адвокатского. Он идет 7 часов, 250 вопросов без остановки».
В течение первых 8 месяцев своей карьеры Герчик работал в небольшой брокерской фирме на обслуживании клиентов. Эта работа ему не понравилась, но Александр увидел, как другие играют на бирже – и зарабатывают. «Я увидел, что если клиенты зарабатывают деньги – почему мне самому нельзя?» После этого Герчик ушел в бизнес, который в США называется дейтрейдингом.
Вообще говоря, дейтрейд от (английского day trade) – это торговля в течение одного дня, когда ценные бумаги покупаются и продаются во время одной торговой сессии. Конечно, это не означает, что трейдер не имеет права покупать акции на более длительные сроки. Но дейтрейдинговым называют брокерский счет, на котором совершается 4 и более дейтрейдов (однодневных операций) в пределах 5 последовательных торговых дней и при этом количество дейтрейдов составляет более 60% от общего количества сделок. Впрочем, еще интереснее то обстоятельство, что сотрудники дейтрейдинговых компаний являются совершенно самостоятельными игроками фондовых рынков, они не получают зарплаты, а зарабатывают за счет торговли на бирже. При этом игроки пускают в оборот как свои собственные средства, так и те, которыми их снабжает компания.
Первым шагом Герчика стал его приход в дейтрейдинговую компанию Worldco. В первые же три недели он проиграл все инвестированные им деньги. «Мне никто ничего не объяснил, я не знал, с какой стороны подойти», – рассказывает трейдер. После этого понял: если идешь в финансовый мир, нужно иметь хотя бы минимальное образование.
Впрочем, под образованием Герчик понимает прежде всего самостоятельный анализ сделок: «Литературу стоит читать по минимуму. Литература – это много разных мнений, и человек начинает теряться в этих дебрях».
А еще бывший одессит запомнил наставление коллеги-японца: «Самое главное, чему ты должен учиться с первого дня – это учиться не терять. Когда научишься не терять – дальше начнешь учиться зарабатывать».

 

Объяснить все.

Герчик пришел к решению: надо не просто играть на бирже, а понимать, что делаешь. «Если человек удачно провел какую-то сделку – он должен понимать, почему он ее провел удачно. Если он на ней потерял – он должен понимать, почему он потерял. Даже если он заработал 20 долларов – он эту сделку сам себе должен объяснить», – говорит Герчик. – Я разбирал свои сделки, записывал все их в дневник трейдера. Я каждый день анализировал все свои сделки, приходил на работу в 5 часов утра и уходил в 10 вечера».
Однако денег пока не было – и поэтому в выходные дни биржевой игрок продолжал работать таксистом. К счастью, жена была менеджером во внешнеторговой фирме и «могла содержать семью».
Первые заработки у Герчика появились примерно через четыре месяца. А дальше он, видимо, уловил какой-то ритм биржи. Начинал Александр с оборота в $10 000 день. Примерно через год работы дневные обороты достигли уровня $1 млн. «Когда я увидел первые деньги, – говорит Герчик, – то понял, что можно побеждать рынок. Это не казино». В настоящее время Александр Герчик вышел на уровень $5 млн в день. При этом переход на иные масштабы работы был сложным психологически. Очень трудно перешагнуть порог и начать инвестировать в день не сто тысяч, а несколько миллионов. Ты должен быть готов за секунду потерять не $800, а $5000. Вот когда готов переступить этот порог – становишься трейдером.
Впрочем, кроме торговли на бирже, у выпускника одесского техникума появилось еще одно призвание, которое отчасти объясняет, зачем он стал ездить в Россию из Нью-Йорка. Герчик почувствовал, что может не только зарабатывать на бирже, но и учить этому других. В результате он стал чем-то вроде наставника для молодых сотрудников в Worldco – то есть для молодых трейдеров, которые, как и сам Герчик еще несколько лет назад, приходят «воевать маркетом» совершенно неподготовленными. «Я брал ребят с заработка $100 000 в год и поднимал их до $250 000 – 300 000, – утверждает Герчик. – Я занимался с ними и смотрел, почему они не могут зарабатывать больше». Педагогическая деятельность Александра имела очень любопытные последствия. В 2003 году он вместе с огромной (больше 100 человек) командой бывших учеников перешел из Worldco под крыло компании Hold Brothers, где Александру предложили позицию управляющего партнера. В результате Hold Brothers смогла мгновенно удвоить свой штат трейдеров, а Worldco через короткое время вообще вышла из бизнеса.

Заповеди Герчика.

Одессит проводит в России лекционные курсы и, кроме того, является соавтором учебного пособия «Курс активного трейдера. На своих курсах Герчик, как некий буддийский наставник, учит будущих трейдеров все делать осознанно, понимая, почему они сейчас покупают или почему они именно сейчас и именно эту акцию продают.
К услугам математиков, которых пытаются использовать на Уолл-стрит, Герчик относится скорее скептически: «В Америке есть так называемые «квантумы», которые ищут закономерности. Есть очень талантливые люди, которые пишут программы для законономерностей. Но в дейтрединге это использовать очень трудно, потому что программы требуют ввода большого числа факторов, а когда надо принимать решение в течение долей секунды, тебе просто некогда его анализировать».
Важнейший источник информации для трейдера – график, отображающий динамику цены акции. «Хотя многие смеются и говорят, что этого не может быть, – рассказывает Герчик, – но многие мои ребята до рабочего дня могут просмотреть 300 – 600 графиков и выбрать из них 30 – 40 перспективных».
Очевидно, что когда решение вызревает в момент просмотра графика, то никакие знания не способны заменить интуицию – то, что Герчик называет «эстетическим чутьем». По мнению Герчика, факторы, определяющие принятие трейдером решения, действуют в следующей пропорции: на 80% – интуиция, на 10% – график и на 10% – прочие виды информации.
«Иногда трейдер просто объяснить не может, почему он совершает ту или иную операцию, – рассказывает Александр Герчик. – Я видел людей, которые не обладают практически никакими знаниями, – и тем не менее у них 80% прибыльных сделок». Поэтому есть и люди, которым Герчик сразу говорит, что у них ничего не получится.

 

Журнал «D'». Интервью с Александром Герчиком.

Можно ли торговать на американской бирже, не уезжая из России? Ответ: да, можно. У рынка США большие плюсы – это, в первую очередь, ликвидность, большой выбор акций и меньшие риски. О том, как начать работать на американском рынке и как добиться больших успехов, нам рассказал профессиональный дейтрейдер Александр Герчик.
Досье: Александр Михайлович Герчик, 36 лет, родился в Одессе, закончил пищевой техникум, в 1993 году переехал в Нью-Йорк, сначала работал таксистом, в 1996 году получил лицензию брокера, с 1997 года стал заниматься трейдингом, с 1999 года не имеет ни одного убыточного месяца, входит в сотню лучших трейдеров США, ведет учебный курс о торговле на зарубежных рынках в «Ай Ти Инвест».

– В 1993 году я приехал в Америку. Сначала работал на такси, очень часто подвозил людей на Уолл-стрит и разговаривал с ними. Я понял одну вещь: если есть голова на плечах – финансовый мир вам открыт. В 1996 году, получив лицензию, я начал работать брокером – на клиентов. Так я проработал чуть меньше года. А потом подумал, зачем иметь с клиентами головную боль: они все время звонят и говорят, что и как делать, – лучше пойти в трейдинг. Если я могу заключать хорошие сделки для клиентов, почему бы мне не делать этого для себя?
Вначале было очень трудно. Когда я пришел в бизнес, он был практически не развит. Тогда работало всего пара сот трейдеров. Мне сказали: сиди и анализируй свои сделки. Я начал вести дневник трейдера, в который записывал все свои сделки, и потом дома анализировал. На протяжении первых трех лет я приходил на работу в полпятого утра, а уходил в восемь-девять вечера. Так я стал профессионалом. Я знал все свои сделки, тренировал память, просматривал сначала 300-500, потом – 700 графиков в день. То есть я всегда знал, чем буду заниматься целый день, у меня всегда был четкий план действий. Я мог торговать тремястами акциями одновременно. Сегодня даже некоторые большие фонды не могут таким количеством акций торговать одновременно, а я это делал вручную. С 1999 года у меня не было ни одного убыточного месяца, это документально подтверждено.

– Рынок меня привлекает, в первую очередь, тем, что я ни от кого не завишу. То есть я сам принимаю решения – когда покупать, а когда продавать. Никто не стоит над тобой и не говорит под руку. В этом большой плюс. Если что-то не так, винить приходится только самого себя. Лучше чем вы сами, никто не позаботится о ваших деньгах.

– Разница между инвестированием и трейдингом есть, причем очень большая. Дейтрейдер – это человек, который в конце дня закрывает все свои открытые позиции. Он торгует на внутридневном колебании цен. А людей, которые занимаются инвестированием, внутридневное изменение цен акций особенно не волнует. Инвесторы – это люди, у которых есть свободные средства, они хотят, чтобы эти деньги давали прибыль чуть-чуть больше, чем в банке.
Профессиональные дейтрейдеры – это молодые люди до 30 лет. Это не пятидесятилетние отцы семейства с высшим образованием. Кстати в трейдинге образование вообще не имеет никакого значения. Когда у человека из ПТУ есть громадное желание заработать, его этому можно научить.

– Во-первых, нужно перерабатывать огромное количество информации. Во-вторых, стресс. Каждая позиция, в которую вы входите, – это серьезный риск. В трейдинге вы постоянно рискуете. Не все люди могут этот стресс выдержать.

– Это дисциплинированность, колоссальное терпение и, естественно, желание. Без него никуда.

 

– Самый лучший прием – научиться воспринимать большой объем информации. Кроме того, нужно всегда анализировать все свои сделки и научиться не терять.
Я стараюсь торговать как можно большим количеством акций одновременно. Делаю это по одной простой причине: акции, на которых я теряю, очень быстро продаю, обрезая потери, а акции, на которых я зарабатываю – стараюсь докупать. И даже если я буду прав четыре раза из десяти, я заработаю деньги. Самое главное – это урезать потери.
Кроме того, я очень мощно торгую баскеты. Баскет – это когда берешь и в одну торговую систему вставляешь от 20 до 50 акций одной индустрии, которая сейчас в движении. То есть, чтобы не покупать много акций одной компании и не создавать движения, вы покупаете много по чуть-чуть. Потом можно все одним махом продать. С помощью баскета можно лимитировать риски.
И что еще немаловажно – это самодисциплина.

– Техническому. Я считаю, что технический анализ отражает все, даже фундаментальные факторы. Технический анализ никогда не обманывает, если акция идет трендом вверх, то вы сразу видите, что по акции хорошие новости. А если акция идет вниз – там новости плохие.
А вы знаете, откуда пошли графики? Графики были придуманы 300 лет назад в Японии, когда торговали рисом. Один продавец предложил, какой смысл привозить на базар рис и продавать тоннами, если можно просто торговать контрактами. Отсюда – японские свечи, так и появился графический анализ.

– Торговать хорошо всегда, когда есть, что торговать, а что торговать есть всегда. Рынок вечен и глубок как океан.
– Была ли у вас сделка, которая стала самой памятной?

– Была, с акциями фармацевтической компании ELN. За пару дней от ее таблеток, которые оказывали сильное воздействие на сердце, умерло несколько человек. Компания сообщила, что может прекратить выпуск этих таблеток. А они приносили ей 2 млрд долларов в год. После выхода таких новостей акции компании опустились с 60 до 3 долларов за акцию. Я подождал, когда все плохие новости закончились, графический анализ показал точки для входа, и я открыл позицию и затем стал постепенно наращивать количество акций. Акции в течение восьми месяцев поднялись до 16 долларов. И я очень хорошо заработал на них.

– Ставите ли вы перед собой какие-нибудь планы на будущее?

– У меня план один – это в конце месяца всегда приносить домой деньги. Трейдинг – это моя работа, а не увлечение. Это работа, которая мне дает заработок и хорошую жизнь. Вот и разница, как я уже говорил, между инвесторами и трейдерами. Профессиональные трейдеры зарабатывают себе на хлеб торговлей акциями. А инвесторы – это люди, которые пытаются преувеличить свои доходы.

– Это смешная, но очень правдивая история. Лет шесть назад мне приснилась одна акция. Я пришел утром и ее купил, и она поднялась на 18%. Сон – в руку.

– Во-первых, это низкая ликвидность российского рынка. Во-вторых, если в России – около пятисот эмитентов, то в Америке их более пяти тысяч. Так что всегда есть из чего выбрать. В России же профессионалы, у которых много денег, не всегда могут открывать большие позиции из-за неликвидности акций.
Чем еще хороша американская биржа? Даже если там будет какое-то падение, то вы себя не подвергаете колоссальному риску. А когда российский рынок упал с 1 600 пунктов до 1 300 по индексу РТС, некоторые акции потеряли 20-30%. А на американском рынке такого не бывает. В тоже время на американском рынке существуют компании, внутридневное движение акций которых может достигать 20-30%. Вот вам и ликвидность.
Многие думают, что деньги можно делать только в России, где рынок растет быстрыми темпами. Но на американском рынке есть акции, которые только за последний год удвоились или даже утроились. Например, NYX, AXR, NTY, CLB, AZZ и IIG.
Кроме того, на российском рынке недостаточное количество информации, особенно для новичков. Люди не подкованы, так как рынок сравнительно молодой – ему 15 лет, а американскому – 125.

– У российского рынка очень большое будущее. В любой стране мира, когда люди начинают много зарабатывать, они деньги куда-то вкладывают. Естественно, если в рынок вкладывают, то он растет. У американцев это в крови. Здесь дети с шестилетнего возраста знают, что деньги, которые он получил, нужно инвестировать. А в России этого пока нет. В России зарабатывают и тут же покупают сначала стиральную машину, а потом обычную машину.

– Для россиян, которые хотят торговать на американском рынке, есть один большой плюс. Биржи в США открываются по московскому времени в 17.30, так что вся первая половина дня свободна, и вы можете заниматься трейдингом не в ущерб работе.

– Абсолютно неправда. Очень часто среди профессиональных трейдеров встречаются люди с различным образованием. Здесь самое главное – это желание, человек должен хотеть заработать. Лично я считаю, что люди с математическим складом ума для дейтрейдеров не очень подходят, потому что они очень долго думают и пытаются все анализировать, но в тоже время они отличные инвесторы и аналитики. А в трейдинге есть такие вещи, которые не всегда объясняются и решения нужно принимать быстро.

– Скажу честно, раньше я к этому относился очень плохо. Но несколько лет назад я познакомился с женщинами-трейдерами, которые полностью изменили мое мнение. У женщин есть большие плюсы: они более дисциплинированные, чем мужчины, более спокойно и менее эмоционально торгуют. Женщины, может, и не зарабатывают такого количества денег, как мужчины, но зато они более безопасны как трейдеры. На вопрос, кто будет больше зарабатывать и кто меньше подвержен рискам, я бы ответил так: женщина будет зарабатывать меньше, но она – более безопасный трейдер.

– Самая большая ошибка людей, которые начинают торговать (поэтому они и теряют деньги), в том, что у них просто нет базовых знаний. Некоторые услышали что-то о рынке, почитали и сразу начинают торговать, думая, что они все знают. Это самая большая ошибка. Я считаю, что людям в самом начале нужно учиться, получить хотя бы минимальные знания.
Немало важно, чтобы в перовое время с вами был человек, который вел вас за ручку – то есть следил, правильно вы сделали или неправильно. Поверьте мне, это стоит того. Желательно прослушать какой-нибудь курс, причем от практика. Есть теоретики, которые все красиво объясняют, но когда вы им задаете вопрос по реальной ситуации на рынке, они просто не могут ответить.
В первую очередь, человек должен научиться не терять, и только потом придет все остальное. Можно терять умно, а можно терять глупо. Если вы заходите в позицию, и она обоснована, то есть вы можете себе объяснить, почему в нее зашли, и потеряли на ней – это значить терять по-умному. А если вы зашли, потом вышли с потерями и не поняли, что произошло – это значит терять глупо.
Есть и еще одна проблема. Когда люди начинают торговать, они думают только о деньгах. Это самый ошибочный вариант. О деньгах вообще нельзя думать, надо думать, как совершить правильно сделку. Трейдинг – это как учебный процесс. Когда вы идете в университет, вы сразу обрекаете себя на то, что пять лет будете учиться и ничего не зарабатывать. К тому же в данный момент хорошее образование можно получить за деньги. То есть за любое образование нужно платить либо временем, либо деньгами. Проблема начинающих трейдеров в том, что они хотят сразу и много зарабатывать, а это бывает очень редко.
Многие люди совершают очень большую ошибку, когда идут торговать на последние деньги. Этого делать нельзя.
На сегодняшний день в России, к сожалению, нет ни одной полноценной книги о трейдинге, которая рассказала бы человеку все – от А до Я. Сейчас я заканчиваю работу над книгой. Это будет азбука трейдера, книга советов – там будет все: о том, как начинать, какие ордера бывают, где нужно стоп ставить, как уберечься от лоссов и многое другое. У меня нет цели ее продать и зарабатывать себе на этом имя или деньги. Книга, главным образом, предназначена для студентов, которых я учу.

– Все должно быть шаг за шагом. У меня есть проверенная, очень мощная схема обучения. Он подходит и для новичков, и для людей, уже имеющих представление о рынке. На курсах я обычно начинаю с самого простого. Потом пытаюсь определить, какой стиль торговли подходит конкретному человеку. Если у него не получалось зарабатывать, я пробую определить по его торговле, почему он не зарабатывал – обычно у меня это получается девять раз из дести. Затем я ему объясняю, что он делал правильно, а что неправильно.


Научить можно многих, всех, конечно, не научишь. Из 50 человек научить можно 40-45. Но это не значит, что все они будут зарабатывать большие деньги. Остальные пять-десять человек – просто не поддаются обучению. Есть люди, которые просто не слушают, для них чужого мнения не существует. А тех, кто готов обучаться, научить трейдингу можно. Я, например, могу из трейдера, который зарабатывает 50 тыс. долларов в год, сделать трейдера, который будет зарабатывать 150 тыс. долларов в год. Мне просто с ним надо посидеть, поскольку я практик, я показываю и все объясняю на практике, что немаловажно.
Я научил уже более 200 человек как минимум. И у меня есть очень мощные ребята, которые зарабатывают колоссальные деньги.

– Да, это действительно так. Фильм называется «Wall-Street Warriors» – «Воины Уолл-стрит». Он рассказывает о людях, которые работают в финансовой индустрии: это управляющий хедж-фондом, инвестиционный банкир, специалист биржи, дейтрейдер и другие. Из нескольких тысяч американских трейдеров на роль дейтрейдера выбрали именно меня. Фильм очень понравился американцам, он шел по платному каналу, у которого более 40 миллионов подписчиков. Сейчас планируется создать новый фильм, и меня пригласили поучаствовать еще в нескольких сериях.

– Конечно, есть. Урежьте потери – прибыли позаботятся о себе сами! ТАБЛИЦА ДОХОДНОСТИ А. ГЕРЧИКА от игры на бирже NYSE за 7 лет:
Год/Прибыль: 2005/574%, 2004/620%, 2003-674%, 2002/519%,
2001/1439%, 2000/2070%, 1999/254%.